Lợi dụng sự nhẹ dạ cả tin của người dân, những kẻ tội vạ đã đánh vào lòng tin bỏ công ra mức lợi nhuận với lãi suất vay cao để áp dụng các cú lừa hùng vĩ, khiến các nạn nhân lâm vào tình thế cơ cực. Tới gặp nạn nhân với vỏ bọc có nhà lầu, xe hơi và một xúc tiến làm ăn bom tấn trên vị trí để dễ dãi lấy được niềm tin, những kẻ Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản tiếp xúc, đưa ra, giải thích rằng mình đang làm hình thức đáo nợ ngân hàng trên vị trí. Theo giải thích của kẻ Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản, trong khi đến hạn người vay chưa có tiền trả và không muốn bị liệt vào bản kê những “con nợ xấu”, họ phải vay tiền ở bên phía ngoài thị trường để trả cho các ngân hàng để tiếp tục vay các khoản khác khác nên phải sử dụng đến dịch vụ mà chúng ta đang đề cập. do đó, họ ưa chuộng chi trả những khoản tiền “hoa hồng” với tầm lãi vay khá cao. Đáo hạn ngân hàng lần thứ nhất nạn nhân cho đối tượng người sử dụng vay 300 triệu đ. Ngay khi nhận tiền, đối tượng người tiêu dùng đã hào phóng đưa cho nạn nhân 4 triệu đ tiền lãi. Vài ngày sau, khi khoản vay trước đó chưa trả tiền, đối tượng người sử dụng lại biết đến nhà nạn nhân, vay thêm 400 triệu đ. Trước khoản tiền lãi bằng các khoản thu nhập của một người công sức cả tháng, nạn nhân gật đầu không chút đắn đo. Gần Tết Nguyên đán năm 2018, đối tượng người dùng mang trả ông 400 triệu đ, khoản vay sót lại hứa sẽ trả sau tết âm lịch, căn do bỏ ra là kẻ đáo nợ bank chưa xuất hiện tiền để trả. Sau tết âm lịch, đối tượng biết đến gặp nạn nhân, đặt câu hỏi vay 500 triệu đồng với nguyên nhân cũ. Tin tưởng vào lời đối tượng người dùng, nạn nhân chấp nhận. Tháng 3-2018, đối tượng người dùng trả đại khái số chi phí 800 triệu đ tiền gốc, đây chính là “đòn tâm lý” để mang trọn lòng tin của nạn nhân với đối tượng người tiêu dùng và phi vụ công việc làm ăn lợi nhuận tốt này. Vậy nên, vào lúc tháng 5-2018, khi đối tượng người tiêu dùng hỏi vay thêm 200 triệu đồng, nạn nhân đã chấp nhận ngay. Lần này, đối tượng người dùng bàn bạc với ông rằng sẽ trả lãi vay 2.000 đồng/ 1 triệu đ/ một ngày. đối tượng người dùng tự giám sát rồi mang đi cho nạn nhân 8 triệu đ tiền lãi của 20 ngày. Ngày 22-6-2018, đối tượng người dùng cầm lại hỏi vay 290 triệu đồng và hoàn lại ngay 13 triệu đồng. Năm ngày sau đó, ông nạn nhân đứng vững cho đối tượng người dùng vay 300 triệu VND…, với tổng số tiền lên đến mức gần 800 triệu đồng. Đáo hạn ngân hàng Trong vụ án này, đối tượng người sử dụng đã thực hiện một thủ đoạn không hề nhỏ tay để đánh vào niềm tin của người bị hại, khiến các nạn nhân rơi vào “cái bẫy” do đối tượng người tiêu dùng đưa ra. Để các nạn nhân khác tín nhiệm, làm tiếp cho thị vay tiền mà vẫn chưa phải trả khoản vay trước đó, khi vay tiền đối tượng thường đem theo số chi phí mặt khớp ứng với khoản vay trước đó và thanh toán trả tiền lãi trước cho các nạn nhân và bảo rằng đó là tiền “mầu” khách trả. Với cách làm này, đối tượng người tiêu dùng đã khiến các nạn nhân có lòng tin, kéo dài cho thị vay thêm tiền. các bước dò xét, thời điểm giữa tháng 7-2019, Phòng Cảnh sát hình sự cảnh sát tỉnh Phú Thọ đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và sử dụng lệnh bắt tạm giam đối với Bùi Thị Kim Quí về hành vi lừa đảo cướp đoạt tài sản. bộ phận CSĐT Công an tỉnh Phú Thọ đồng ý, khi giải ngân cho vay tiền mà vẫn còn chưa thanh toán trả tiền gốc khoản vay lần trước, Quí thường bỏ công ra lý do như ngân hàng chưa cho vay do chưa có tiền trả nợ. Nay có khách vay khoản tiền cao hơn để đáo hạn thì lại giữ vững vay tiền. Cơ quan khảo sát thỏa thuận, số chi phí vay của không ít người bị hại, Quí đã đem cho Phan Thị Việt Long và Nguyễn Ngọc Ly (cũng ngụ tại Phú Thọ) vay lại với khoảng lãi vay cao hơn nữa đặt tại giữa hưởng chênh lệch. Đến khoảng cuối thời điểm tháng 7-2017, Long và Ly không trả lãi và gốc nên Quí cũng mất kĩ năng giao dịch thanh toán. Vì vậy, Quí đã lấy khoản vay của bệnh nhân này để trả lãi cho tất cả những người kia và trả lãi cho chính người cho vay vốn. Ảnh: Giấy bằng chứng nhân dân của đối tượng người tiêu dùng Bùi Thị Kim Quí Hiện nay phương thức tội lỗi của rất nhiều đối tượng người dùng Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản cướp đoạt tài sản bằng âm mưu “vay đáo nợ ngân hàng” rất điều tỉ mỷ. Ngoài âm mưu trên, 1 số ít đối tượng người sử dụng còn đưa người bị hại đến trước cửa các bank để tiến hành đơn hàng. trong trường hợp này, chúng chọn thời điểm là khi cuối chiều tối. tiếp nối, với duyên cớ đã muộn giờ, đối tượng không cho các nạn nhân chạm mặt các cán bộ tín dụng thanh toán. điều kiện của Phan Thị Việt Long và Lê Thị Hân (cùng trú tại tỉnh Phú Thọ), hai đối tượng người dùng vừa bị bộ phận CSĐT cảnh sát tỉnh Phú Thọ khởi tố về hành động lừa đảo cướp đoạt tài sản chính là ví dụ. Khi tiếp xúc với nạn nhân, Long tự chỉ dẫn rằng chị ta vay tiền để gia công hình thức dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho khách hàng ở Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam, Trụ sở Phú Thọ ở khu 1, thành thị Hùng Sơn, huyện Lâm Thao. Để tránh sự phát hiện của bệnh nhân bị hại, đối tượng người sử dụng thường đến sớm hơn đối chiếu giờ hẹn rồi báo cáo có bạn cần đáo nợ bank, buộc phải nạn nhân mang tiền đến để cho vay. trong số lần nhận tiền vay, Long đều viết giấy vay theo mẫu của nạn nhân đưa cho và cam đoan thanh toán trả tiền làm đúng chu trình. ở hai lần vay tiền, khi nhận tiền vay của nạn nhân, Lê Thị Hân là chị họ của Long đã đi được cùng, ký tên vào mục người làm chứng trong giấy vay tiền. một số đối tượng người sử dụng còn mua sim rác, giả là số di động của cán bộ bank, để khiến các nạn nhân “sập bẫy” với số tiền lên tới mức hàng chục tỷ đồng. trường hợp của Nguyễn thị trấn (28 tuổi, cư trú tại phường Nghĩa Thành, thị xã Gia Nghĩa, tỉnh Đắk Nông), đối tượng người dùng bị Cơ quan công an dò xét Công an tỉnh Đắk Nông bắt giữ về hành vi Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản chiếm đoạt tài sản. Do làm ăn thua lỗ, Thành áp dụng chiêu thức “vay đáo nợ bank” để lừa đảo. để làm ra tinh thần cho nạn nhân bằng phương pháp dựng lên màn kịch quen biết nhiều cán bộ ngân hàng. kế tiếp, Thành mua sim rác rồi tự lưu tên, ghi là cán bộ bank; chủ động soạn thảo các gmail, gửi qua máy thiết bị cầm tay khác của chính bản thân mình. ngôn từ các tin nhắn gửi trao cho biết họ cần tiền sẽ giúp đỡ khách hàng hoặc đưa ra cho họ “vay bank để đáo hạn” . với mọi email trên, Thành đã tiện dung lừa được không ít nạn nhân. khi đã đọc các tin nhắn trên ảnh nền do Thành gửi đến, các nạn nhân tin rằng sẽ là sự thực đã đồng ý cho chị ta vay vốn. Nhưng tận dụng việc này, một số đối tượng người dùng đã lừa người có tiền đàng hoàng và muốn cho vay vốn với lãi vay cao hơn nữa lãi suất vay bank. lãi vay cao hơn nữa so sánh lãi suất bank luôn đi kèm với không may, thậm chí Lừa đảo và chiếm đoạt tài sản; trước những lời buộc phải với mọi món hời lớn thật thuận tiện, người dân phải bê cao lòng tin cảnh giác, sáng suốt đừng để sập bẫy của các đối tượng người tiêu dùng tội trạng. Dịch vụ đáo hạn
